兴业证券:兴业证券之自助数据分析生态构建

企业简介

兴业证券股份有限公司是中国证监会核准的全国性、综合类、创新型证券公司，成立于1991年10月29日。2010年10月，在上海证券交易所首次公开发行股票并上市（601377.SH）。公司注册地为福建省福州市，主要股东有福建省财政厅、福建省投资开发集团有限责任公司、上海申新（集团）有限公司、中国证券金融股份有限公司等。

兴业证券主要经营证券经纪、承销与保荐、投资咨询、证券自营、财务顾问、融资融券、基金与金融产品代销、基金托管、期货介绍等业务。在全国31个省、市、区共设有235个分支机构，其中分公司91家、证券营业部144家，控股兴证全球基金管理有限公司、兴证国际金融集团有限公司、兴证期货有限公司；全资拥有兴证证券资产管理有限公司、兴证创新资本管理有限公司、兴证投资管理有限公司；经营海峡股权交易中心（福建）有限公司；参股南方基金管理有限公司、中证信用增进股份有限公司、中证机构间报价系统股份有限公司、证通股份有限公司；设立兴业证券慈善基金会，专门从事慈善公益与扶贫活动。兴证国际金融集团有限公司于2019年1月在香港联交所主板上市（6058.HK），是兴业证券集团国际化和全球化发展的平台。 

项目背景

近年来，随着数字时代迎面而来，证券公司加速数字化转型，致力于提高企业经营管理、风险管控、客户差异化服务等能力，数字化经营管理已逐步成为公司构建核心竞争力的主要抓手，从数字中发现问题，解决问题，进而取得业务上的突破成效。同时，面向中后台部门，随之而来的是爆发式增长的数据需求，以及高负荷的工作运转，如何快速满足业务个性化需求，将数据赋能业务人员，提高工作效率，实现由传统IT驱动转变为业务驱动是我们需要寻求的突破点。

因此针对存在的问题及矛盾，2017年经过几个月的选型及POC，我们选择帆软的产品来搭建我司自助数据服务平台，建设初衷是80%的数据类需求可由需求方业务人员自行通过平台取数，让技术人员专注于原材料加工（指标及业务包制作），赋能一线业务人员开展更自主更个性化的取数用数，进而推动各个业务条线的数字化经营管理转型。

业务场景

随着分公司财富管理转型，我们坚持以“客户导向”为主线，以产品创造客户价值，以服务满足客户体验，在做大做实客群规模的核心方向上，是需要大量的数据作为中流砥柱，用于及时了解分公司的经营现状，从而调整管理战略，为公司经营管理披荆斩棘。而传统的业务服务模式需要占据大量人力资源从事重复沟通及开发工作，往往导致如下问题：

• 业务流程耗时长，个性化需求不能得到快速支持满足；

• 业务需求极具时效性，繁杂冗余开发工作跟不上业务的更新换代；

• 业务需求众多，技术部人员数量有限，导致日常基础性工作繁重，无法聚焦更有价值的建设工作。

现基于自助数据服务平台（FineBI+FineReport），构建业务数据指标库/集市，将自助数据分析赋能给业务。技术部人员更好专注于底层数据模型的建设工作，而业务人员通过简单操作实现多业务场景分析工作，从而将重复需求公共化，个性化需求自助化，有效地简化业务流程，大幅度降低开发及沟通成本。

数据团队已和包括财富管理部、运营管理部、计划财务部和各个分公司等业务部门建立了互惠共赢的合作生态，数据团队专注于原材料加工与配送（包括数据指标加工与BI业务包制作等），业务团队负责报表开发、宣传与推广等，截止当前90%以上的数据报表均由业务团队制作，技术与业务互惠共享共赢合作生态逐渐形成。技术与业务合作流程如下图所示。

自助数据分析生态图

1. 实时数据监控

1.1 财富管理大屏

随着证券行业数字化转型，经营管理层对实时数据的感知及需求越来越强，但是前期并没有现成的系统可以提供多维度汇总层级的经营管理数据，需要从不同系统获取明细数据加工，不仅费时费力，并存在人工误操作或是口径不一致等问题。

由技术部协同业务部打造集团财富管理实时大屏，向领导层实时提供可视化新开户数、客户资产、产品销售、股基交易量等实时数据指标，可以非常直观地动态感知每日集团经营指标变化，有效助力经营管理，为业务创新服务夯实基础。

财富管理实时监控大屏

分公司实时监控大屏

1.2 运维监控大屏

在数字化运营的大背景下，系统稳定运行是为业务创新及发展奠定基础。早期系统运维需要定时定点安排人工排查相关系统运行及数据流情况，大致平均需要耗费3人2小时夜间监控，且不能避免是否会遗漏部分系统的确认，引起生产事故。

现借助自助数据服务平台，有效的将系统监控可视化、自主化、线上化，打通平台实时监控及IP电话等渠道，实现有问题第一时间自动化反馈下游，可以较为智能轮转到对接人员，大幅度减少不必要的监控时间开销。

运维实时监控大屏

2. 绩效核算与业绩考核

公司目前有40多家分公司，每个分公司根据自身发展阶段都会制定相对个性化的员工绩效核算与考核指标，而且指标变化频繁，此背景下假若所有分公司个性化的统计需求均提交至总部技术部门，将会极大消耗总部数据团队技术资源，而且还会因为开发效率低下而降低业务对技术的满意度。

因此借助自助数据分析生态，推出绩效核算与业绩考核数据线上流程化服务，改变传统多系统导数核算的方式，通过协同财管、财务等考核部门，统一对外提供总部绩效核算与业绩考核口径，并提供多维数据进而满足业务部门通过FineBI可以快速实现分公司个性化的员工绩效核算与考核工作，提高相关核算工作效率50%以上，减轻业务负担。同时通过FineBI可快速实现创收数据可视化，可以直观让经营管理层感知创收数据动态变化。

团队创收大屏

分公司业绩考核报表分析

3. 实时产品销售支撑

长期以来公司始终秉持“以客户为中心”的核心理念，通过匠心精选产品、勤心耕耘专业服务、精心资产配置规划，持续为客户创造价值，公司的金融产品销售和保有量处于行业前列，是公司打造财富管理转型的重大利器。在此背景下，分公司对产品实时销售数据的诉求较为强烈。

而依照传统方式，业务做数据分析或是活动成效分析的流程大致分为3步骤：

1）首先从现有不同的系统中导出现有的明细数据，做加工计算，美观优化，形成个性化报表；

2）当发现目前系统数据不能满足需求，则提数据需求申请对应数据；

3）获取数据后，再修改自己的报表。然后下次有新的活动后，又会重复原有的步骤，耗费大量的人力物力在重复工作中，还有可能导致多数据口径不一致等问题。

现在通过协同业务管理部门，逐步构建并完善业务数据指标库/集市，并推动系列化报表技能培训，让业务部门可以利用FineBI自助分析的各种功能，形成自助数据分析生态。现业务部门需要形成分公司个性化产品销售报表可能从原先的一天可以缩短到半小时，并且一个模板适配所有同系列产品销售，提高工作效率90%以上，为业务部门推动营销活动及经营管理策略奠定了良好基础。

分公司产品实时销售大屏

项目总结/心得

整个项目的推广过程中，我们把项目建设的经验划分为三个阶段：

1. 项目筹建阶段：在项目筹建阶段，建议要协同业务管理部门，以需求驱动系统建设。并且要多协调多部门资源，从顶层做好系统使用规范，预先做好系统管理、系统使用规范及权限管理等事项，合理定位系统受众对象以及服务范围，划分不同职能部门的负责事项。

2. 项目建设阶段：在将数据授权给业务部门使用过程中，数据治理承担至关重要要的角色，要避免多源系统数据不一致的问题，在公共数据报表和个性化数据分析中保证数据的权威性及一致性。

3. 项目推广阶段：授之以鱼不如授之以渔，通过系列培训及考核教程切实将报表制作能力赋能业务，让业务发挥更大数据价值，并有效减轻技术部门制作报表的工作，聚焦数据建模工作。